Notre expertise

SOGELIFE travaille en architecture ouverte avec des banques privées, des banques dépositaires, des sociétés de gestion ainsi qu’un réseau de distribution diversifié. Dans ce contexte, SOGELIFE vous accompagne sur l’ensemble de la chaîne de valeur de la gestion de votre patrimoine.

UNE OFFRE DÉDIÉE À UNE CLIENTÈLE SOPHISTIQUÉE

Nos solutions en assurance vie et en contrats de capitalisation sont destinées à une clientèle internationale et patrimoniale, personnes physiques ou morales intéressées par une gestion dynamique, innovante et rigoureuse de son patrimoine.

DES GESTIONS PERSONNALISÉES EN FONCTION DES BESOINS ET PROFILS CLIENTS

Vous pouvez choisir de déléguer en partie ou totalement la gestion de votre portefeuille de placement, au travers d’une gestion conseil ou discrétionnaire, tout en ayant la possibilité de combiner les deux au sein de votre contrat. Cette offre complète donne accès à l’expertise des  gérants discrétionnaires ou à celle des gérants conseils.

MULTI DEVISE

Nos contrats d’assurance vie et de capitalisation donnent accès à la multi-devise tant en termes de versements que de règlements. En plus de l’Euro, vous avez la faculté de choisir le Dollar, la Livre Sterling ou le Franc Suisse. Ceci lui permet d’introduire une meilleure diversification financière au sein de votre contrat mais également sur le marché des devises et constitue un avantage de poids pour votre mobilité.

MULTI SUPPORT

Nos contrats d’assurance vie et de capitalisation multi-support SOGELIFE donnent accès à un large choix de supports sur lesquels vous pourrez diversifier votre investissement.

MOBILITÉ GÉOGRAPHIQUE

Le contrat d’assurance vie Luxembourgeois offre une réelle portabilité et est adapté à nos clients patrimoniaux de plus en plus mobiles. Il est reconnu comme étant un outil patrimonial dans de nombreuses juridictions contrairement à d’autres solutions telles que les Trusts ou encore les fondations. L’assurance vie souscrite au Luxembourg est hors du champ de l’« exit tax ».

FISCALITÉ ET TRANSMISSION

Le principe de neutralité fiscale du Luxembourg s’applique à tout contrat d’assurance vie souscrit par un non-résident auprès d’un assureur établi au Grand-Duché. Il est possible de profiter des taux réduits de retenue à la source étrangère sur certains sous-jacents grâce aux nombreuses conventions fiscales signées par le Luxembourg avec d’autres pays. Les contrats d’assurance vie souscrits sont soumis à la fiscalité du pays de résidence fiscale du souscripteur. Vous gardez donc tous les avantages de la fiscalité de votre pays de résidence. En cas de décès du souscripteur du contrat, le capital constitué est transmis librement au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) par le(s) souscripteur(s) avec les mêmes avantages appliqués dans votre pays de résidence.

INGÉNIERIE, CONSEIL & ACCOMPAGNEMENT

Nos équipes d’ingénierie financière et patrimoniale à la pointe des innovations, mettent tout en œuvre pour trouver des solutions adaptées à vos besoins.

Structuration des investissements au sein du contrat

  • Analyse d’actifs complexes (fonds de Private Equity, fonds immobilier, fonds alternatifs…) pouvant être investis au sein du contrat
  • Contribution à l’offre globale d’assurance : produits structurés thématiques, fonds relevant de l’Investissement Socialement Responsable…
  • Expertise sur les réglementations impactant les investissements au sein du contrat (ex : produits dérivés relativement au règlement EMIR, PRIIPS…)

Structuration de la configuration du contrat

  • Transmission patrimoniale et successorale
  • Planification internationale (e.a. délocalisation)
  • Solutions d’assurance sur-mesure sur nos marchés couverts
  • Analyse fiscale spécifique sur nos marchés couverts
  • Gestion des dossiers avec des titres non-côtés
  • Accompagnement direct auprès des partenaires
  • Analyse sur mesure pour les personnes morales