Le nostre competenze

UN’OFFERTA DEDICATA A UNA CLIENTELA SOFISTICATA

Le nostre soluzioni di assicurazione sulla vita e di polizze di capitalizzazione si rivolgono a una clientela internazionale e patrimoniale, persone fisiche o giuridiche interessate a una gestione dinamica, innovativa e rigorosa del proprio patrimonio.

GESTIONE PERSONALIZZATA IN FUNZIONE DEI BISOGNI E DEI PROFILI CLIENTI

Può scegliere di delegare in parte o totalmente la gestione del suo portafoglio di investimento, facendo ricorso alla gestione consulenziale o discrezionale, avendo contemporaneamente la possibilità di combinarle entrambe all’interno della polizza. Questa offerta completa consente di accedere alle competenze dei gestori discrezionali o a quella dei gestori consulenziali.

MULTIVALUTA

Le nostre polizze di assicurazione sulla vita e di capitalizzazione consentono di accedere alla multivaluta in termini di versamenti o di pagamenti. Oltre all’euro, ha la possibilità di scegliere il dollaro, la lira sterlina e il franco svizzero. Quest’ultimo permette di introdurre una migliore diversificazione finanziaria all’interno della sua polizza ma anche sul mercato delle valute e costituisce un vantaggio importante in termini di mobilità.

MULTISUPPORTO

Le nostre polizze di assicurazione sulla vita e di capitalizzazione multisupporto SOGELIFE consentono di accedere a un’ampia scelta di supporti per diversificare il proprio investimento.

MOBILITÀ GEOGRAFICA

La polizza vita lussemburghese offre una vera e propria portabilità ed è adatta ai nostri clienti patrimoniali sempre più in movimento. Al contrario di altre soluzioni come i trust o le fondazioni, è riconosciuta come uno strumento patrimoniale in diverse giurisdizioni. L’assicurazione sulla vita sottoscritta in Lussemburgo è fuori campo di applicazione della “exit tax”.

REGIME FISCALE E TRASMISSIONE

Il principio di neutralità fiscale del Lussemburgo si applica a qualsiasi polizza di assicurazione sulla vita sottoscritta da un non residente presso una compagnia assicurativa con sede nel Granducato. È possibile beneficiare delle aliquote ridotte della ritenuta alla fonte estera su alcuni sottostanti grazie a diverse convenzioni fiscali sottoscritte dal Lussemburgo con altri paesi. Le polizza di assicurazione sulla vita sono soggette al regime fiscale del paese di residenza fiscale del sottoscrittore. Lei manterrà pertanto tutte le agevolazione previste dal regime fiscale del suo paese di residenza. In caso di decesso del sottoscrittore della polizza, il capitale costituito è trasmesso liberamente al o ai beneficiari designati dal o dai sottoscrittori con le stesse agevolazioni applicate nel suo paese di residenza.

INGEGNERIA, CONSULENZA E ACCOMPAGNAMENTO

I nostri team d’ingegneria finanziaria e patrimoniale all’avanguardia nelle innovazioni, fanno il possibile per trovare soluzioni adatte ai suoi bisogni.

Strutturazione degli investimenti all’interno della polizza

• Analisi degli attivi complessi (fondi di Private Equity, fondi immobiliari, fondi alternativi ecc.) che possono essere investiti nell’ambito della polizza
• Contributo all’offerta assicurativa globale: prodotti strutturati tematici, fondi rientranti nell’Investimento Socialmente Responsabile...
• Competenza nella normativa riguardante gli investimenti all’interno della polizza (es.: prodotti derivati relativamente al regolamento EMIR, PRIIPS ecc.)

Strutturazione della configurazione della polizza

• Trasmissione patrimoniale ed ereditaria
• Pianificazione internazionale
• Soluzioni assicurative su misura sui mercati da noi coperti
• Analisi fiscale specifica sui mercati da noi coperti
• Gestione delle pratiche con titoli non quotati
• Accompagnamento diretto presso partner commerciali
• Analisi su misura per le persone giuridiche