SOLUZIONI DI INVESTIMENTO STABILI

20/07/2022

In seguito al grande interessere riscontrato presso i nostri partners e clienti negli ultimi mesi, SOGELIFE presenta la gamma delle sue soluzioni protette: FIC EU ALLOWANCES DEC 2023 e FIC Cresendo Progressive 95. Con Matteo Ronchetti, Country Head Italy di SOGELIFE, scopriamole nel dettaglio.


Come nasce l’idea di questi due prodotti ?

Questi prodotti nascono dalla volontà di completare la nostra proposta di soluzioni di investimento protette in un contesto di  mercato in continua evoluzione. I nostri partners e clienti italiani hanno accolto con molto interesse queste due soluzioni di investimento, in grado di offrire sia garanzie finanziarie elevate e potenzialmente rivalutabili nel tempo sia un potenziale di apprezzamento dei mercati globali.

La prima, il FIC EU ALLOWANCES DEC 2023, propone una garanzia del capitale del 100% a scadenza ed un rendimento superiore al rendimento di un bond di rating equivalente (rating SG) e pari scadenza. È lo strumento ideale per attraversare indenni il momento di incertezza dei mercati che stiamo vivendo. La seconda, il FIC Crescendo Progressive 95, risponde alla domanda di garanzie finanziarie richiesta dagli investitori grazie ad un meccanismo innovativo di protezione che consolida il 95% del massimo valore della strategia in ogni momento e che è potenzialmente crescente nel tempo, consentendo quindi, nel caso di un andamento positivo dei mercati, di aumentare il livello di protezione ricevuto dai sottoscrittori.  Inoltre, il meccanismo di protezione de FIC Crescendo Progressive 95, lanciato nel maggio 2021, ha dimostrato nei fatti la sua forza, come confermato dala tabella qui sotto, contenendo le perdite senza intaccare la protezione del capitale:

Performance Dal Lancio Della Strategia (05/03/2021)

Perfomance YTD

Strategia Protetta Crescendo 95 (SGMDPP95 Index)

Ishares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (EUNA GY Equity)

Stretegia Protetta Crescendo 95 (SGMDPP95 Index)

Ishares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (EUNA GY Equity)

-2,50%

-10,81%

-2,29%

-11,16%

Fonte: dati Bloomberg dal 05/03/2021 al 21/06/2022*

 

Qual è il principale driver di successo di queste due soluzioni ?

 Stiamo parlando di due soluzioni di investimento assolutamente complementari, che rispondono ad esigenze diverse, per clienti e partners italiani con profili di rischio spesso differenti, ma accomunati da un bisogno al centro delle attenzioni della Compagnia: la sicurezza degli investimenti e la preservazione del capitale.  Inoltre, queste due soluzioni si iscrivono perfettamente all’interno delle convinzioni RSI di SOGELIFE.

I due FIC, in autonomia o affiancati ai nostri Fondi a Tasso Garantito, in particolare nella configurazione 60% FIC e 40% TG, rappresentano un’ottima soluzione di attesa per chi intende mettere al riparo dalle fluttuazioni di mercato i propri guadagni aspettando delle condizioni di mercato più favorevoli.  I contraenti beneficeranno della protezione del capitale investito e di un rendimento migliorato grazie ai meccanismi dell’offerta bonus di SOGELIFE.

Oltre a queste due soluzioni, SOGELIFE propone tutta una gamma di offerte dedicate al mercato italiano. Per maggiori informazioni, contatte il Country Head Italy Matteo Ronchetti matteo.ronchetti@socgen.com

*Il valore del suo investimento puo’ variare. I dati relativi a performance passate si riferiscono a periodi passati e non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri. Questo vale anche per i dati storici di mercato.Il potenziale rendimento può ridursi per l’effetto di commissioni, oneri, imposte e altri costi a carico dell’investitore.